Um dos pilares para uma empresa atingir o sucesso é uma boa gestão financeira. As organizações que se mantêm saudáveis e em constante crescimento são as que rigorosamente controlam seu dinheiro. E você já deve ter ouvido falar de fluxo de caixa — mas, de fato, você sabe o que é, para que serve e como ele pode impactar sua empresa?
Fluxo de caixa é basicamente seu controle financeiro. No dia a dia, temos a necessidade de controlar quanto recebemos e pagamos, de quem recebemos e para quem pagamos. Sendo assim, o fluxo de caixa controla o balanço das entradas e saídas de dinheiro, mostrando pontualmente o seu saldo, identificando onde foram gastos os recursos e para qual finalidade.
Portanto, o fluxo de caixa é uma ferramenta de controle, sem a qual nenhuma empresa sobrevive por muito tempo ou cresce com segurança e confiabilidade. Dentro deste contexto, esta ferramenta é base da gestão de qualquer empresa, seja uma MEI ou até uma multinacional.
Como gerenciar o fluxo de caixa na prática
É necessário ter um plano de contas com cadastro dos tipos de receitas — cadastrando os tipos de entrada de caixa do seu negócio. Essa atividade te ajudará a ver os seus resultados separados por tipo mensalmente e mensurar quais são os seus produtos ou serviços que mais lhe trazem rendimentos.
Também é necessário cadastrar os seus tipos de saídas de caixa (despesas). Essa atividade permitirá que você analise as suas contas mais relevantes: gastos com pessoas, marketing, operacionais etc.
Com o plano de contas pronto, você poderá lançar as suas entradas e saídas de caixa separadas em abas mensais e acompanhar a evolução do seu saldo diário, conciliando suas contas bancárias e em espécie. Organize seu fluxo de caixa em datas de pagamentos dos lançamentos, para acompanhar suas contas a receber e a pagar.
Onde ele causa impacto na empresa
Com o fluxo de caixa alinhado e conciliado, você terá relatórios e dashboards, acompanhará suas receitas, despesas, lucro e prejuízo, bem como lucratividade e saldo acumulado pelo regime de caixa. Entenda de forma simples e intuitiva se a sua empresa está ganhando o jogo e onde ainda pode melhorar. Com o fluxo de caixa preenchido, tenha visão futura do que sua empresa passará e obtenha margens para cálculos de produtividade, ponto de equilíbrio e precificação.
O fluxo de caixa lhe mostrará muitas vezes a dor, porém não é o remédio. Saiba analisá-lo para identificar em seus processos gerenciais onde você deverá atuar para solucionar pontualmente algum tipo de problema.
Caso tudo isso tenha feito sentido para você e sua empresa, mas ainda lhe restem dúvidas de como implantar, montar e manter o fluxo organizado, fale com a gente.